بهترین فلز برای سرمایه گذاری | معرفی انواع فلزات گرانبها

انتخاب بهترین فلز برای سرمایه گذاری، کاملا بسته به نیاز شما است. ما در این مقاله به دلیل اهمیت بالای سرمایه گذاری، به بررسی بهترین راه ها، دلایل ضروری بودن سرمایه گذاری در فلزات گرانبها، معرفی انواع مختلف فلزاتی که مناسب سرمایه گذاری هستند می پردازیم. چرا که اولین قدم برای سرمایه گذاری با تضمین سودآوری، شناخت مسیرهای پیش رو است. علاوه بر اینها به طور مجزا مطالبی را در رابطه با سرمایه گذاری در یکی از بهترین فلزات برای سرمایه گذاری، یعنی نقره می آوریم.

 

راه هایی برای سرمایه گذاری؛ بهترین راه کدام است؟

سرمایه گذاری یک امر مهم و ضروری است تا بتوانید از طریق آن ارزش پول خود را حفظ کنید. علاوه بر این با توجه با تورم و برخی از شرایط بحرانی اقتصادی، می توانید با سرمایه گذاری کردن در برابر این موارد ایمن باشید. در ادامه قصد داریم به معرفی راه هایی برای سرمایه گذاری بپردازیم.

 

1. بازار سرمایه (بورس و فرابورس)

سرمایه‌گذاری در بازار بورس و فرابورس یکی از روش‌های محبوب برای افرادی است که به دنبال سوددهی بلندمدت هستند. این بازار به دلیل نقدشوندگی مناسب و بازدهی بالاتر از تورم، جذاب است، اما نیازمند دانش تحلیل و ریسک پذیری بالایی است. اگر تخصص کافی ندارید، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک گزینه‌ای مطمئن‌تر برای ورود به این بازار هستند.

در چه شرایطی سرمایه گذاری در بازار سرمایه بهترین انتخاب است؟

• در شرایطی که بازار صعودی و رو به رشد و اقتصاد کشور نیز در ثبات نسبی است.
• زمانی که هدف شما از سرمایه گذاری بلندمدت است و قصد نقد کردن سرمایه خود را در کوتاه مدت ندارید.

 

2. تخصیص سرمایه در بهترین فلز برای سرمایه گذاری: نقره یا طلا

طلا و نقره از جمله سرمایه‌گذاری‌های امن در برابر تورم و کاهش ارزش پول هستند. طلا به شکل سکه، شمش یا صندوق‌های طلا به راحتی قابل خرید و فروش است. نقره نیز با وجود قیمت کمتر، پتانسیل رشد مناسبی دارد و گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. این نوع دارایی‌ها به‌ویژه در بلندمدت ارزش خود را حفظ می‌کنند.

در چه شرایطی سرمایه گذاری در طلا و نقره بهترین انتخاب است؟

• در شرایطی که با افزایش تورم و بی ثباتی اقتصادی مواجه هستید.
• زمانی که می خواهید سرمایه خود را از نوسانات موجود ایمن کنید.

بیشتر بخوانید: خرید ساچمه نقره | بررسی نکات مهم خرید نقره پنبه یا گوراسه

3. سپرده‌گذاری بانکی

اگر به دنبال گزینه‌ای کم‌ریسک هستید، سپرده‌های بانکی با سود ثابت ماهانه انتخاب خوبی هستند. با اینکه نرخ سود بانکی معمولا از تورم عقب می‌ماند، برای افرادی که ریسک‌پذیری کمی دارند، گزینه‌ای مطمئن و قابل اعتماد است. این روش برای حفظ ارزش نسبی سرمایه در کوتاه‌مدت مناسب است.

در چه شرایطی سپرده‌گذاری بانکی بهترین انتخاب است؟

• در شرایطی که به یک منبع درآمد مطمئن ماهانه نیاز دارید.
• زمانی که رکود اقتصادی مشهود است و سایر گزینه ها ریسک بالایی دارند.

 

4. خرید املاک و مستغلات

خرید ملک و زمین یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت در ایران است. املاک، به‌ویژه در مناطق در حال توسعه، همواره ارزش خود را در برابر تورم حفظ کرده و در بسیاری از موارد بازدهی بالایی دارد. با این حال، نقدشوندگی پایین و نیاز به سرمایه اولیه بالا، از معایب این روش است.

در چه شرایطی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات بهترین انتخاب است؟

• در شرایطی که بازار املاک دچار رکود شده است، شاهد کاهش قیمت ها هستید و انتظار رشد در آینده وجود دارد.
• هنگامی که هدفتان سرمایه گذاری بلندمدت است و نیاز به نقدشوندگی سریعی ندارید.

 

5. خرید ارز و ارز دیجیتال

سرمایه‌گذاری در ارزهای خارجی (مانند دلار و یورو) یا ارزهای دیجیتال (مانند بیت‌کوین) برای پوشش ریسک کاهش ارزش ریال جذاب است. ارز دیجیتال پتانسیل سوددهی بالایی دارد، اما به دلیل نوسانات شدید و نیاز به دانش فنی، ریسک بیشتری دارد. خرید ارز فیزیکی نیز گزینه‌ای امن‌تر و بلندمدت‌تر است.

در چه شرایطی سرمایه گذاری در ارز و ارز دیجیتال بهترین انتخاب است؟

• در شرایطی که بازار جهانی ثبات دارد و یا رو به رشد است.
• زمانی که به سرمایه گذاری کوتاه‌مدت یا نوسان گیری فکر می کنید.

 

6. خرید خودرو به‌عنوان سرمایه

در ایران، خودرو نه تنها یک کالای مصرفی بلکه یک دارایی سرمایه‌ای است که به دلیل تقاضای بالا، می‌تواند ارزش خود را حفظ کند یا حتی افزایش دهد. خرید خودروهای پرطرفدار یا مدل‌هایی که با کمبود عرضه مواجه‌اند، گزینه‌ای برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت محسوب می‌شود. با این حال، استفاده از خودرو می‌تواند ارزش آن را کاهش دهد.

در چه شرایطی سرمایه گذاری در خودرو بهترین انتخاب است؟

• در شرایطی که تورم بالا است و خودرو یک کالای سرمایه‌ای محسوب می شود.
• زمانی که نقدشوندگی سریع سرمایه برایتان اهمیت دارد و بازار خودرو فعال است.

به طور کلی اگر به دنبال سرمایه گذاری ایمن و حفظ ارزش هستید، سرمایه گذاری در نقره، طلا یا املاک پیشنهاد می شود. برای ورود به دنیای سرمایه گذاری در نقره سری به فروشگاه ما بزنید. مجموعه ساچمه خانه شیراز در تمام مراحل خرید ساچمه نقره با عیار 999 و آبشده نقره همراه شماست.

 

دلایل اهمیت سرمایه گذاری در بهترین فلز برای سرمایه گذاری چیست؟

برای اینکه بدانید بهترین فلز برای سرمایه گذاری چه چیزی است باید بدانید که سرمایه‌گذاری روی فلزات از جنبه‌های مختلفی اهمیت دارد، زیرا هم به‌عنوان یک ذخیره ارزش عمل می‌کنند و هم یک کلاس دارایی متنوع و کاربردی هستند. در ادامه دلایل اصلی اهمیت سرمایه‌گذاری خواهیم پرداخت:

 

1. محافظت در برابر تورم

فلزاتی مانند طلا و نقره که به عنوان شناخته شده ترین و بهترین فلز برای سرمایه گذاری از آنها یاد می شود، ارزش ذاتی دارند و اغلب به‌عنوان محافظی در برابر تورم استفاده می‌شوند. زمانی که ارزش پول کاهش می‌یابد، معمولا ارزش فلزات گرانبها افزایش می‌یابد و قدرت خرید را حفظ می‌کند.

 

2. تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری

سرمایه گذاری در فلزات به سبد سرمایه‌گذاری تنوع می‌بخشند. عملکرد آنها اغلب رابطه معکوسی با دارایی‌های سنتی مانند سهام و اوراق قرضه دارد و ریسک کلی سبد را کاهش می‌دهد.

 

3. دارایی امن در زمان بحران

در دوره‌های عدم اطمینان اقتصادی یا بی‌ثباتی سیاسی، فلزاتی مانند طلا یا نقره به‌عنوان دارایی امن شناخته می‌شوند و در مواقعی که سایر بازارها نوسان دارند، ارزش خود را حفظ یا افزایش می‌دهند.

 

4. تقاضای صنعتی و فناوری

فلزاتی مانند نقره، پلاتین و پالادیوم در صنایعی مانند الکترونیک، انرژی‌های تجدیدپذیر و خودروسازی ضروری هستند. این امر باعث تقاضای پایدار و افزایش احتمالی قیمت و در نهایت سوددهی آنها  می‌شود.

 

5. عرضه محدود و دارایی ملموس

فلزات منابع محدودی هستند و کمبود آنها ارزش‌شان را در طول زمان افزایش می‌دهد. برخلاف دارایی‌های دیجیتال یا کاغذی، فلزات ملموس هستند و نمی‌توان آنها را حذف یا هک کرد.

 

6. پتانسیل بازدهی بالا

درحالی‌که فلزات گرانبها به‌طور سنتی به‌عنوان سرمایه‌گذاری محافظه‌کارانه شناخته می‌شوند، برخی فلزات (مانند لیتیوم و کبالت مورد استفاده در باتری‌ها) به دلیل تقاضای فزاینده فناوری، افزایش قیمت سریعی را تجربه کرده‌اند.

بهترین فلز برای سرمایه گذاری ؛ انواع فلزات گرانبها کدامند؟

انواع مختلفی از فلزات وجود دارد که هر کدام از آنها برای سرمایه گذاری مزایا و معایب خاص خود را دارند. با شناخت انواع فلزات گرانبها می توانید به درستی برای سرمایه گذاری های خود برنامه ریزی کنید.

 

نقره

از به‌صرفه ترین و محبوب ترین فلز مناسب سرمایه گذاری این روزها شروع می کنیم. نقره را می توان در دسته بهترین فلز برای سرمایه گذاری قرار دارد، چرا که در این باره این نکته وجود دارد که قیمت نقره برخلاف طلا، بین نقش درک شده‌اش به‌عنوان ذخیره‌ ارزش و نقش دیگرش به‌عنوان فلز صنعتی در رفت و آمد است. در حالی‌که نقره به‌طور تقریبی هم‌راستا با طلا به‌عنوان یک کالای ذخیره‌ای تجارت می‌شود، معادله عرضه و تقاضای صنعتی برای این فلز هم تاثیر قوی‌تری بر قیمت آن دارد. این معادله همیشه با نوآوری‌های جدید تغییر کرده است، از جمله:

•  نقش پیشین نقره در صنعت عکاسی با ظهور دوربین دیجیتال تحت‌الشعاع قرار گرفته است.
• رشد یک طبقه متوسط گسترده در اقتصادهای نوظهور شرق، تقاضای انفجاری برای لوازم الکتریکی، محصولات پزشکی و سایر اقلام صنعتی که نیاز به ورودی‌های نقره دارند، ایجاد کرده است. از بلبرینگ‌ها تا اتصالات الکتریکی، خصوصیات نقره آن را به یک کالای ارزشمند تبدیل کرده است.
• استفاده از نقره در باتری‌ها، کاربردهای ابررسانا و بازارهای مدارهای میکرو.

اینکه تا چه اندازه این تحولات بر تقاضای کلی غیر سرمایه‌گذاری برای نقره تاثیر خواهد گذاشت، مشخص نیست. اما حقیقتی که وجود دارد، این است که قیمت نقره تحت تاثیر کاربردهای آن است و فقط در دنیای مد یا به‌عنوان ذخیره‌ ارزش استفاده نمی‌شود.

 

طلا

طلا به خاطر دوامش، شکل‌پذیری و توانایی در هدایت گرما و برق یک فلز منحصر به فرد است. برخی کاربردهای صنعتی در دندان‌پزشکی و الکترونیک دارد، اما این فلز بیشتر به عنوان پایه‌ای برای ساخت جواهرات و شکلی از ارز شناخته می شود. ارزش طلا و نوسانات قیمت آن ۲۴ ساعت شبانه‌روز و ۷ روز هفته توسط بازار تعیین می‌شود. طلا عمدتا به عنوان تابعی از احساسات معامله می‌شود، یعنی قیمت آن کمتر تحت تاثیر قوانین عرضه و تقاضا قرار می‌گیرد. این به این دلیل است که عرضه جدید از معادن به طرز چشم‌گیری به اندازه طلاهای نگهداری‌شده در سطح زمین نمی‌رسد. به عبارت ساده، وقتی دلالان احساس می‌کنند که باید بفروشند، قیمت پایین می‌آید. وقتی می‌خواهند بخرند، عرضه جدید به سرعت جذب می‌شود و قیمت طلا بالا می‌رود.

 

پلاتین

مانند طلا و نقره، پلاتین در بازارهای کالاهای جهانی به صورت شبانه‌روز معامله می‌شود. این فلز معمولا در مواقع عادی ثبات بازار و سیاست، قیمت بالاتری نسبت به طلا دارد، صرفا به دلیل اینکه بسیار نایاب‌تر است. در واقع هر سال مقدار کمتری از این فلز از زمین استخراج می‌شود.

 

پالادیوم

ناشناخته‌تر از سه فلز بالایی، پالادیوم است که کاربردهای صنعتی بیشتری دارد. پالادیوم فلز براق و نقره‌ای‌ است که در فرآیندهای تولیدی زیادی به ویژه در الکترونیک و محصولات صنعتی استفاده می‌شود. همچنین می‌توان از آن در دندان‌پزشکی، پزشکی، کاربردهای شیمیایی، جواهرسازی و تصفیه آب‌های زیرزمینی استفاده کرد. بزرگ‌ترین کاربرد صنعتی پالادیوم در کاتالیزورهای شیمیایی است زیرا این فلز به عنوان کاتالیزوری عالی عمل کرده و واکنش‌های شیمیایی را تسریع می‌کند و هیدروکربن‌هایی مانند دی‌اکسید کربن و مونوکسید کربن را تصفیه می‌کند. حدود ۸۰٪ از عرضه جهانی پالادیوم در کاتالیزورهای شیمیایی استفاده می‌شود.

 

سرمایه گذاری در نقره؛ کمترین قیمت و بیشترین سود

میزان سوددهی ناشی از سرمایه گذاری در نقره بستگی به شرایط بازار، هدف سرمایه‌گذاری و استراتژی شما دارد. در ادامه به بررسی نکات مهمی در رابطه با سرمایه گذاری در نقره می‌پردازم:

 

مزایای سرمایه‌گذاری در نقره

• تنوع در سبد سرمایه‌گذاری: نقره می‌تواند به‌عنوان یک دارایی امن برای کاهش ریسک کلی سرمایه‌گذاری استفاده شود.
• حفظ ارزش در طول زمان: مانند طلا، نقره نیز در دوران تورم و بی‌ثباتی اقتصادی ارزش خود را حفظ می‌کند.
• قیمت مناسب‌تر از طلا: نقره نسبت به طلا ارزان‌تر است، بنابراین سرمایه‌گذاران با سرمایه کمتر نیز می‌توانند در آن سرمایه‌گذاری کنند و به نسبت سود بیشتری هم کسب کنند.
• کاربرد صنعتی: نقره کاربرد گسترده‌ای در صنایع مختلف از جمله الکترونیک، انرژی خورشیدی، و پزشکی دارد که باعث می‌شود تقاضای آن پایدار باشد. بنابراین کمتر با کمبود عرضه آن مواجه خواهیم شد.

بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری در نقره | چه زمانی برای سرمایه گذاری مناسب است؟

 

تفاوت نقره با سایر فلزات گرانبها

اولین فاکتور در سرمایه گذاری قیمت است. نقره در مقایسه با طلا، دسترس‌پذیرتر است. از این جهت حتی با سرمایه کم هم می توان روی این فلز حساب کرد. چرا که نسبت به طلا مزیت قیمتی دارد و مشابه با طلا تاثیر بسزایی در حفظ ارزش خواهد داشت. علاوه بر این باید درنظر داشت که طلا بیشتر برای سرمایه‌گذاری هایی با سرمایه زیاد و ساخت جواهرات استفاده می‌شود اما نقره تقاضای صنعتی بیشتری دارد، که می‌تواند بر قیمت آن تاثیرگذار باشد. فلز ارزشمند نقره هم به‌صورت فیزیکی (ساچمه نقره، آبشده، سکه و شمش) و هم از طریق ابزارهای مالی قابل خرید و فروش است. احتمالا به علت مزایای بسیار این فلز نسبت به دیگر فلزات آن را می توان بهترین فلز برای سرمایه گذاری در نظر گرفت.

 

سوددهی نقره چقدر است؟

سوددهی نقره به دوره‌ای که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید بستگی دارد. در زمان‌های بحران اقتصادی یا افزایش تورم، قیمت نقره معمولاً افزایش می‌یابد. سرمایه‌گذاری در نقره باید با استراتژی بلندمدت همراه باشد و بخشی از یک سبد متنوع باشد. بنابراین برای کاهش ریسک، بهتر است در کنار نقره، در دارایی‌های دیگری مانند طلا، سهام یا ارز دیجیتال نیز سرمایه‌گذاری کنید.

 

قبل از خرید فلزات برای سرمایه گذاری چه نکاتی را رعایت کنیم؟

خرید فلزات برای سرمایه‌گذاری می‌تواند یک انتخاب هوشمندانه باشد، اما قبل از اقدام به این کار، بهتر است نکاتی را درباره این کار در نظر داشته باشید:

 

1. هدف سرمایه گذاری را مشخص کنید

در اولین قدم بهتر است با این پرسش شروع کنید که «آیا به دنبال محافظت در برابر تورم هستید یا به دنبال سود کوتاه‌مدت یا بلندمدت؟» برخی فلزات مانند طلا معمولا برای حفظ ارزش سرمایه استفاده می‌شوند، در حالی که فلزاتی مانند نقره ممکن است نوسانات بیشتری داشته باشد و در پی آن با سوددهی بیشتری نیز همراه باشد.

 

2. در پرتفولیو سرمایه‌گذاری خود تنوع ایجاد کنید

پس از تعیین هدف و انتخاب بهترین فلز برای سرمایه گذاری و تخصیص سرمایه خود وقت آن است که فلزات را به‌عنوان بخشی از یک پرتفولیوی متنوع در نظر بگیرید. برای این کار، مهم ترین نکته این است که تمام سرمایه خود را در فلزات قرار ندهید. برای مثال ترکیب فلزات گرانبها (مثل طلا و نقره) و فلزات صنعتی (مثل مس یا نیکل) می‌تواند ریسک را کاهش دهد.

 

3. درباره بازار جهانی مطالعه کنید

عوامل تاثیرگذار بر قیمت فلزات، مانند نرخ بهره، ارزش دلار، وضعیت اقتصاد جهانی، و میزان عرضه و تقاضا را بررسی کنید. با دنبال کردن اخبار اقتصادی و سیاسی که تاثیر زیادی بر قیمت فلزات دارند، می توانید پیش بینی‌هایی از نوسانات قیمت طلا یا نقره بدست آورید.

 

4. روش خرید و نگهداری را تعیین کنید

در مسیر خرید و سرمایه گذاری در انواع فلزات باید این را در نظر بگیرید که آیا می‌خواهید فلزات را به صورت فیزیکی (مانند شمش طلا، ساچمه و آبشده نقره و یا سکه) نگهداری کنید یا به صورت اوراق بهادار (ETF یا سهام مرتبط) خریداری کنید؟

 

سخن پایانی

در مقاله بررسی بهترین فلز برای سرمایه گذاری، دریافتیم که سرمایه گذاری یک امر مهم و ضروری است تا بتوانید از طریق آن ارزش پول خود را حفظ کنید. راه هایی که برای سرمایه گذاری وجود دارد شامل بازار سرمایه، سرمایه گذاری در فلزات گرانبها مانند نقره و طلا، سپرده‌گذاری بانکی، خرید املاک و مستغلات، خرید ارز و ارز دیجیتال و خرید خودرو به‌عنوان سرمایه می شود. سرمایه‌گذاری روی فلزات از جنبه‌های مختلفی اهمیت دارد، زیرا هم به‌عنوان یک ذخیره ارزش عمل می‌کنند و هم یک کلاس دارایی متنوع و کاربردی هستند. به طور جامع دلایل اهمیت سرمایه گذاری در فلزات عبارتند از محافظت در برابر تورم، تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری، دارایی امن در زمان بحران، تقاضای صنعتی و فناوری و پتانسیل بازدهی بالا.  انواع فلزات گرانبها را می توان به این صورت معرفی کرد: نقره، طلا، پلاتین و پالادیوم. قبل خرید فلز برای سرمایه گذاری لازم است تا نکاتی را نظیر مشخص کردن هدف سرمایه گذاری، تنوع بخشی در سبد سرمایه گذاری، مطالعه درباره بازار جهانی و روش خرید و نگهداری را در نظر داشته باشید.